加密货币骗局 一带一路成诱饵

市场上有很多的加密货币投资骗局。类似新冠病毒会不停变种，投资骗局也会变体。纽约东区联邦法庭最近一起诉讼显示，“一带一路”也能成为创造市场盲目投资“羊群效应”的诱饵。

洛杉矶一名华人张媛媛（音译）日前起诉新泽西州现已倒闭的加密货币交易平台“一带一路”及其创始人张昌荣（音译）和张惠池（音译），称他涉嫌策划加密货币骗局，诈骗了她10万美元。

张媛媛在起诉书中称，张某为了诱导她投资10万美元购买“一带一路集团有限公司”（The Belt and Road Group, Inc）的代币BRCS，曾向她保证有超过100万美元的回报。但这个平台已于2020年消失。

2018年9月28日，张某联系张媛媛说，众多机构正计划投资“一带一路”公司的加密货币BRCS，现在BRCS一个币的购入价格是10.52美元，估计未来会涨到4万美金一个币。

次日，张某继续诱导张媛媛投资BRCS，称“节后和（香港首富）李嘉诚儿子合作谈成功了，估计马上就会涨到50美金一个币”。

张媛媛说，张某多次告诉她，只要跟他一起投资，就是“无风险的”，因为他对价格有“个人控制权”。

2018年10月，被告张某继续告诉张媛媛，他正在就沙特商业集团对BRCS的投资进行谈判，预计BRCS的价格将上涨至每一个BRCS代币值1000美元。

然而，与张某的保证相反，从2019年5月至6月，BRCS的价格急剧下跌。张某向她解释，他对BRCS进行了重组，是他故意降低市场价格，以便“大买家”进入投资，他保证BRCS的价格从7月5日起会上涨。

结果，BRCS的价格持续下跌。到2020年初，每一个BRCS代币仅值美元1分钱。张媛媛以单价10.52美元买入的代币，基本上血本无归。

张媛媛在起诉书中说，在她追问之下，被告张某称，这只是暂时现象，等到COVID-19疫情结束后，价格就会反弹。但仍然事与愿违。

2021年2月前后，张媛媛要求立即收回投资，被告张某同意通过每月转账的方式返还她的投资，然而，张某仅偿还她20%的投资，也就是60万元人民币投资她仅收回12万人民币。到2021年6月以后，张某停止打款给她。

经张媛媛进一步追问，张某建议她开一个第一证券账户，说这样他可以从前妻的账户中转更多钱给张媛媛，为她提供400股的FAS ETF1股票，价值为4万美元。但后来又因申请表格过期等各种“故障”泡汤。

张媛媛在向纽约东区联邦法院提交的诉讼中寻求罚款、收回不当所得以及其它救济措施。

延伸阅读

根据美国联邦贸易委员会（FTC）3日发布的一份报告，2021年有超过4.6万人报告自己遭遇了加密货币骗局，损失总额超过10亿美元，其中，5.75亿美元规模的加密货币欺诈损失，都与虚假投资机会有关。

上述案例中，加密货币从单价10.52美元到张某吹嘘的4万美金，再到跌破1美分，价值波动如同“过山车”。

加密货币的价值如何？据FTC网站，加密货币不受政府保险，是通过算法生成的，其价值波动取决于许多因素，包括供求关系，比传统投资更具波动性，今天价值数千美元的投资，明天可能只值数百美元，变化速度甚至可以按小时计。而且，如果价值下跌，则无法保证它会再次上涨。

FTC说，加密货币相对不受监管，这样的条件吸引了很多想要通过加密货币骗局谋财的骗子，欺诈还涉及未注册的产品或交易平台。

并非所有不成功的加密货币或项目都是骗局，但好得令人难以置信的往往都有问题，以下是一些加密货币骗局的类型：

– 虚假的加密货币交易所：看起来像合法的公司，但会一夜之间消失，带走你的投资。

– 虚假投资计划：向投资者承诺巨额回报。通常，他们会借助名人和成功商人的名义诈骗，声称他们要么参与了计划，要么支持该计划。

– 庞氏骗局：用新会员的钱来偿还老会员，当他们找不到新人时，骗局就会崩溃。

FTC表示，为了避免受骗，人们应该明白，投资加密货币从来不会有保证的回报；尽量避免参与需要购买加密货币的商业活动；并注意涉及加密货币的“浪漫邂垢”戏码。

后者也就是华人俗称的网络爱情“杀猪盘”，把投资者当“猪”了：培养和引导感情的过程叫“养猪”，最后发生金钱诈骗叫“杀猪”。

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